엑스큐어

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엑스큐어의 2023년도 결산 사업보고서 핵심 요약

엑스큐어는 스마트카드 사업을 주력으로 하는 기업입니다. 마이크로프로세서, 카드운영체제, 보안모듈, 메모리 등을 포함한 스마트카드를 개발 및 공급하며, 통신, 금융거래, 교통카드, 의료보건, 신분확인 등 다양한 분야에 활용되는 제품을 생산합니다. 또한 IT 서비스 사업도 함께 영위하고 있습니다.

1. 영위하고 있는 사업:
- DX사업부문: 스마트카드 사업 (통신, 금융SE, 솔루션 및 플랫폼)
- IT 서비스 사업부문: 시스템 통합(SI), 유지보수, 정보보안 사업

2. 제품:
- 스마트카드: 4G/5G용 통신 및 금융 USIM
- AED 캐비닛
- IC카드 발급시스템
- 시스템 통합 및 유지보수 서비스

3. 핵심기술:
- 카드운영체제(COS) 원천기술 보유
- 임베디드 보안 SW 기술
- SCMS(스마트카드 관리 시스템) 및 TSM(신뢰 서비스 관리) 솔루션

4. 시장 현황:
- 5G 네트워크 기술 확산에 따른 USIM 수요 증가
- IoT, 자율주행차, Private Network 등 B2B 사업 활성화 예상
- 국내 정보보호산업 규모 2024년 7조 3,127억원 전망 (3.8% 성장)

5. 거래처:
- 이동통신사: SKT, KT, LGU+
- 금융기관 및 일반기업

6. 매출 유형별 매출 비중:
- DX사업부문: 38.3% (제품 26%, 용역 6.7%, 상품 16.9%)
- IT 서비스 부문: 61.7% (SI 2.7%, 용역 15.1%, 상품 43.9%)

7. 3년간 매출 정보:
- 2023년: 34,763백만원
- 2022년: 9,998백만원
- 2021년: 10,914백만원

8. 향후 계획:
- 5G USIM 신규 및 교체 수요에 따른 성장 전망
- IoT Device 원격관리시스템으로 사업 확장 계획

9. 회사의 특징:
- 연구개발 인력이 전체 인력의 54% 차지
- 다수의 특허 및 지적재산권 보유 (국내 특허 24건 등)

10. 경쟁력:
- USIM 공급 국내 기업 중 시장 점유율 1위
- 카드운영체제(COS) 원천기술 보유로 기술 경쟁력 확보

11. 클로드(Claude)의 투자 조언:
엑스큐어는 스마트카드 시장에서 강점을 가진 기업으로, 특히 5G 확산과 IoT 시장 성장에 따른 수혜가 기대됩니다. 최근 3년간 매출이 크게 증가한 점은 긍정적이나, 이러한 성장세가 지속될 수 있을지 주목해야 합니다. 회사의 높은 연구개발 비중과 다수의 특허 보유는 기술 경쟁력을 나타내는 좋은 지표입니다. 다만, IT 서비스 부문의 높은 매출 비중과 상품 매출 비중이 큰 점은 수익성 측면에서 주의 깊게 볼 필요가 있습니다. 투자 시 5G 및 IoT 시장의 성장세, 회사의 기술 경쟁력 유지 여부, 그리고 수익성 개선 노력을 주요 체크포인트로 삼아야 할 것 같습니다. 중장기적인 관점에서 산업 트렌드와 회사의 성장 전략을 함께 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 좋겠습니다.

2024년도 결산은 2025년 5월에 업데이트 됩니다